สิทธิประโยชน์ทางภาษี ใน 9 ลงทุนกองทุนรวมหุ้นทางภาษีอย่างไร?

ถ้าเราจะลงทุนกองทุนรวมหุ้นระยะยาวเราจะได้สิทธิประโยชน์ทางภาษีอย่างไรบ้าง

ตอบ สิทธิประโยชน์ทางภาษีจากการลงทุนกองทุนรวมหุ้นระยะยาว

1 ผู้ลงทุนสามารถนำจำนวนเงินลงทุนในกองทุน LTF ไปหักลดหย่อนเงินได้พึงประเมินได้สูงสุดไม่เกิน 15% ของเงินได้ทั้งปี ทั้งนี้ต้องไม่เกิน 500,000 บาท
2 เงินและผลประโยชน์ที่ได้รับจากการไถ่ถอนหน่วยลงทุน LTF ที่ถือครองมาไม่น้อยกว่า 5 ปีปฎิทิน นับตามหลักเข้าก่อน – ออกก่อน ( FIFO ) หรือเมื่อทุพพลภาพหรือเสียชีวิต จะได้รับการยกเว้นภาษีเงินได้ทั้งจำนวน หรือเมื่อทุพพลภาพหรือเสียชีวิต

การลงทุนในกองทุนรวมหุ้น (Mutual Fund) เป็นวิธีหนึ่งในการลงทุนเงินที่มีความเป็นทางเลือกและนิยมในการลงทุนของนักลงทุนระดับบุคคลหรือนักลงทุนระดับนานาชาติ กองทุนรวมหุ้นเป็นกลุ่มของเงินทุนที่รวบรวมเงินจากนักลงทุนหลาย ๆ คนและใช้เงินทุนนี้ในการลงทุนในหลายประเภทของหลักทรัพย์ เช่น หุ้น, ตราสารหนี้, หรือตราสารต่างประเทศ โดยมีผู้จัดการกองทุนที่เป็นผู้ดูแลการลงทุนให้กับกองทุนรวมหุ้นนั้น ๆ

นี่คือขั้นตอนหลักในการลงทุนในกองทุนรวมหุ้น

1. เลือกกองทุนที่เหมาะสม คุณควรเริ่มต้นด้วยการเลือกกองทุนรวมหุ้นที่ตรงกับวัตถุประสงค์การลงทุนของคุณ รูปแบบการลงทุน, ระดับความเสี่ยงที่ยอมรับ, และระยะเวลาการลงทุน เป็นต้น
2. เปิดบัญชีกองทุน หลังจากเลือกกองทุนที่คุณสนใจ คุณจะต้องเปิดบัญชีกองทุนกับบริษัทจัดการกองทุนหรือบริษัทหลักทรัพย์ที่มีสิทธิ์ในการจัดการกองทุนนั้น
3. โอนเงิน คุณจะต้องโอนเงินจากบัญชีธนาคารของคุณไปยังบัญชีกองทุน เพื่อใช้ในการลงทุนในกองทุนรวมหุ้น
4. เลือกกองทุนหรือกลุ่มกองทุน ในบัญชีกองทุนของคุณ คุณจะต้องเลือกกองทุนหรือกลุ่มกองทุนที่คุณต้องการลงทุน แต่ละกองทุนมีวัตถุประสงค์การลงทุนและกลยุทธ์การลงทุนที่แตกต่างกัน
5. ลงทุน หลังจากเลือกกองทุน คุณสามารถลงทุนโดยซื้อหน่วยลงทุนของกองทุนนั้น ๆ ในราคาประจำวัน
6. การติดตามและรีบัลนซ์ คุณควรติดตามผลการลงทุนของคุณอย่างสม่ำเสมอ และหากมีความจำเป็น คุณสามารถทำการรีบัลนซ์ (Redeem) หรือซื้อหน่วยลงทุนเพิ่มเติมเพื่อปรับเปลี่ยนกองทุนหรือปรับกำหนดการลงทุนของคุณ

การลงทุนในกองทุนรวมหุ้นเป็นวิธีการลงทุนที่สะดวกและหลายคนนิยม เนื่องจากมีผู้จัดการกองทุนที่มีความเชี่ยวชาญในการบริหารกองทุนและการกระจายความเสี่ยงให้กับนักลงทุน อย่างไรก็ตาม, การลงทุนเสมอมีความเสี่ยง ดังนั้นควรทำการวิเคราะห์และวางแผนการลงทุนของคุณอย่างรอบคอบและคำนึงถึงระดับความเสี่ยงที่คุณสามารถรับได้